د 7th په مارچ 2023 کې، حکومت د پیسو مینځلو د مخنیوي قانون (PMLA) کې د هراړخیز تعدیلاتو په اړه دوه گزټ نوټیفیکیشنونه خپاره کړل "د ریکارډونو ساتل"او مجازی ډیجیټل شتمنۍ".
د ریکارډونو ساتلو او د مالي راپور ورکولو اهدافو لپاره، د مالي راپور ورکولو ادارو (لکه بانکونو) مسؤلیتونه پراخ شوي ترڅو د غیر انتفاعي سازمانونو (NGOs) او د سیاسي پلوه څرګند شوي اشخاص (PEPs) پراخه تعریف پوښښ کړي.
اوس، نادولتي موسسې ټولې خیریه ادارې شاملې دي چې د باور، ټولنې یا برخې 8 شرکت په توګه ثبت شوي. د خبرتیا له مخې، غیر انتفاعي سازمان (NGO) معنی لري هر هغه اداره یا سازمان چې د مذهبي یا خیریه موخو لپاره رامینځته شوی چې د ټرسټ یا ټولنې یا شرکت په توګه راجستر شوی (د شرکتونو قانون 8 برخې لاندې راجستر شوی). بانک یا مالي موسسه یا منځګړی باید د نادولتي موسسو د بنسټ ایښودونکو، میشته کونکو، امانتونو او مجاز لاسلیک کونکو توضیحات راټول او وساتي او د نادولتي موسسو توضیحات د NITI آیوګ د DARPAN پورټل کې ثبت کړي.
خبرتیا په سیاسي توګه افشا شوي اشخاص (PEPs) تعریفوي ترڅو هغه اشخاص تر پوښښ لاندې ونیسي چې د بهرني هیواد لخوا د مهمو عامه دندو لپاره سپارل شوي وي ، پشمول د دولتونو یا حکومتونو مشران ، لوړ پوړي سیاستوال ، لوړ پوړي دولتي یا قضایی یا نظامي افسران ، د دولتي ملکیت لوړ پوړي چارواکي. شرکتونه او د مهمو سیاسي ګوندونو چارواکي. یو بانک یا مالي موسسه یا منځګړی به اړتیا ولري چې خپل پیرودونکي وپیژني (KYC) ترسره کړي او د PEPs او نادولتي موسسو د راکړې ورکړې نوعیت او ارزښت تفصيلي ریکارډونه وساتي.
د مالي ادارو لخوا راټول شوي او ساتل شوي مالي ریکارډونه به د مجرمینو په تحقیق او تعقیب کې د PMLA پلي کونکي ادارې ته کار وکړي.
دوهم خبرتیا د PMLA په چوکاټ کې د مجازی ډیجیټل شتمنیو یا کریپټو اسعارو تجارت راوړي. لاندې پنځه ډوله مالي لیږدونه چې د کریپټو اسعارو فعالیتونه پکې شامل دي کله چې د سوداګرۍ په جریان کې د بل طبیعي یا قانوني شخص لپاره یا په استازیتوب ترسره کیږي د PMLA لاندې پوښل کیږي:
- د مجازی ډیجیټل شتمنیو او فایټ اسعارو ترمنځ تبادله (د مرکزي بانک لخوا صادر شوی قانوني داوطلبۍ)
- د مجازی ډیجیټل شتمنیو د یو یا ډیرو بڼو ترمنځ تبادله؛
- د مجازی ډیجیټل شتمنیو لیږد؛
- د مجازی ډیجیټل شتمنیو یا وسایلو ساتنه یا اداره کول چې د مجازی ډیجیټل شتمنیو کنټرول وړ کړي؛ او
- ګډون او د مالي خدماتو چمتو کول چې د جاري کونکي وړاندیز او د مجازی ډیجیټل شتمنۍ پلور پورې تړاو لري.
په ښکاره ډول، د دریمې ډلې ویب پورټلونه چې د کریپټو لیږد ترسره کوي اوس د PMLA لاندې راځي.
دا دوه خبرتیاوې هغه ادارې ته ډیر غاښونه ورکوي چې د پیسو مینځلو مخنیوي قانون (PMLA) پلي کولو مسؤلیت لري.
د PMLA په نږدې دوه لسیزو عملیاتو کې، د محکومیت کچه 0.5٪ بې رحمه وه. د محکومیت د خورا ټیټې کچې تر شا یو له اصلي لاملونو څخه د PMLA په احکامو کې نیمګړتیاوې ویل شوي چې دوه خبرتیاوې یې د 7 نیټې نیټه لري.th د مارچ 2023 په هر اړخیزه توګه پته.
د محکومیت په کچه کې د ښه والي د هدف سره سره، د PMLA د پیاوړتیا لپاره د دوو خبرتیاوو تر شا اصلي دلیل د هند راتلونکی ارزونه ده. د مالي عمل کاري کاري ځواک (FATF) کوم چې د دې کال وروسته ټاکل کیږي. د COVID-19 وبا او د FATF د ارزونې پروسې کې د ځنډ له امله، هند د دوه اړخیزو ارزونو په څلورم پړاو کې نه شو ارزول شوی او ورته 2023 ته وځنډول شو. هند وروستی ځل په 2010 کې ارزول شوی و. دواړه خبرتیاوې په بشپړ ډول د هند په اړه تعدیل کوي. د پیسو مینځلو ضد قانون د FATF سپارښتنو سره سمون لري.
د مالي عمل کاري ځواک (FATF) یو بین الحکومتي سازمان دی چې د پیسو مینځلو، ترهګرۍ او د تمویل تمویل سره د مبارزې لپاره نړیوال اقدام رهبري کوي.
په هرصورت، په هند کې د اپوزیسیون نږدې ټولو سیاسي ګوندونو په دې ګام نیوکه کړې او د پیسو مینځلو ضد قانون د پیاوړتیا تر شا د اصلي نیت په اړه شکمن دي چې پلي کونکي ادارې ته نور غاښونه ورکوي.
***
